Actualización disponible desde marzo 2024
Con Alegra, ahora puedes asignar límites de crédito personalizados a cada uno de tus clientes, lo que te permitirá llevar un control más preciso sobre las ventas a crédito y optimizar tu flujo de caja. Esta funcionalidad te ayudará a evitar sobreendeudamientos y a gestionar de manera más eficiente el riesgo asociado a las ventas a crédito.
¿Qué es un límite de crédito y por qué es importante?
El límite de crédito es el monto máximo que estás dispuesto a otorgar a un cliente en ventas a crédito. Establecer este límite te permite:
- Controlar el riesgo financiero: Evitas que los clientes acumulen deudas que puedan afectar tu liquidez.
- Automatizar alertas: Recibes notificaciones si una factura supera el límite asignado.
- Personalizar según cliente: Puedes definir un valor diferente por cliente, adaptándote a sus características y historial de pagos.
¿Cómo asignar un límite de crédito a un cliente?
Sigue estos pasos para asignar un límite de crédito:
- Ve a Contactos > Clientes.
- Haz clic en el cliente y selecciona Editar.
- En la sección Información comercial, define el valor en el campo Límite de crédito.
- Haz clic en Guardar contacto.
También puedes asignar el límite de crédito al crear un nuevo cliente.
¿Cómo funcionan las ventas con límite de crédito?
Al crear una nueva factura de venta, Alegra te notificará si el total supera el límite asignado al cliente. Puedes:
- Reajustar el valor para mantenerlo dentro del tope.
- Cambiar la venta a contado.
Ten en cuenta:
- El límite de crédito aplica solo para ventas a crédito o en parcialidades.
- El valor tomado en cuenta es el total de la factura, no el subtotal.
- El cupo disponible se basa en las facturas por cobrar.
- No incluye anticipos ni notas de crédito no aplicadas.
¿Cómo quitar el límite de crédito a un cliente?
Si deseas eliminar el límite de crédito:
- Ve a Contactos > Clientes.
- Haz clic en el cliente y selecciona Editar.
- En el campo Límite de crédito, déjalo en blanco.
- Haz clic en Guardar contacto.
Esto eliminará la restricción y se podrán realizar ventas sin validación de crédito.
¡Optimiza tu gestión financiera!
Gracias a esta funcionalidad, podrás:
- Gestionar el riesgo financiero de manera más eficiente.
- Automatizar alertas para evitar ventas que superen el límite de crédito.
- Personalizar los límites según las características de cada cliente.
Comienza a asignar límites de crédito en Alegra y lleva tu control financiero al siguiente nivel.
